CFP®


是全国学习CFP的顾问的最佳选择® 专业人士. 通过7/1报名,使用促销代码cfpspring22,可以在学费上节省1000美元.


名称一目了然

学费

$4,675(学费可能会根据课程/包的选择而有所不同- 存1000美元到7月1日 与促销包)

时机

24个月或更短时间内完成

格式

100%在线,自学

学习成果

获得注册理财规划师标准委员会推荐的所有领域的关键指导, 包括:

  • 财务规划的角色和职责
  • 所得税和投资原则
  • 退休和遗产规划策略
  • 计划保险需求等等

什么是CFP® 认证教育项目?

在CFP® 马克是当今理财规划领域的顶级证书之一, 但要想挣到这份工作,需要广泛的知识和良好的教育背景. 18新利手机登入的项目是为学生和金融专业人士感兴趣的这一著名的认证,是最适合的工作顾问平衡许多不同的责任. 通过18新利手机登入的尖端项目和专家教师的指导, 你就可以通过CFP考试了® 在继续学习的同时考试,为个人和专业的成长打开新的大门. 从现在到7/1你还可以从《18新利手机登入》的7门课程一揽子计划中节省1000美元® 通过使用促销码 CFPSPRING22!

 

为什么选择18新利手机登入的课程?

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毕业生的考试通过率始终高于全国平均水平10-14%

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通过在线个人路径灵活而有组织的学习体验® 程序

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全国公认的专家和思想领袖的教师,以进一步的教育

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根据您的教育需求提供教育套餐和学费

计划的细节

教育需求

除了高中文凭或同等学历,在你开始这个项目之前没有必要的先决课程, 而是获得注册会计师资格证书® 马克,你必须:

  1. 成功完成 七门必修课
  2. 从公认的学院或大学获得学士学位
  3. 通过CFP® 考试
  4. 要么完成6000小时的财务顾问专业经验, OR 4000小时的学徒经验

继续教育(CE)学分是保持注册会计师资格的必要条件® 并同意CFP董事会的道德承诺. 有关更多信息,请参见 CFP委员会的网站.

学费 & 费用

18新利手机登入的课程结合了引人入胜的现场和点播教学选项,没有网络研讨会费用,学费统一. 无论你喜欢自学还是结构化学习,你的学费都是一样的.

  • 个别课程:每门课程$850
  • 个案研究课程(HS 333): 1,060元
  • 加速路径顶点计划 ——CFP® 考试与加速路径:1,060美元
  • 7-Course包:4675美元
  • 7门课程外加道尔顿评论®: 现在$4,575截止7/1,优惠码cfpspring22
  • 3-课程包(不包括HS 333和HS 347): 2260美元
  • CFP® 考试准备与道尔顿评论®: $1,395
  • 保证通过 点评:2195美元

学费包括所有课程费用, 需要学习材料, 使用方便的在线学习工具, 你的考试, 和其他费用. 额外费用也可获得补充学习材料和复习课程.

项目课程

财务规划:过程与环境

本课程提供财务规划过程的概述, 包括通信技术, 行为金融学, 财务规划的方法和应用, 财务报表的编制和分析, 时间价值的金钱概念和应用, 教育策划及资助, 经济与外部环境, 还有道德和行为标准. 另外, 本课程提供了一个更深入的理解的角色和责任的财务规划师, 以及一些分析技巧,以帮助在财务决策过程中.

学习目标
完成本课程后,学生将能够:

  • 理解并应用财务规划流程的步骤
  • 区分顾问使用的各种沟通技巧,并理解行为金融学的概念如何用于改善客户与顾问的沟通
  • 利用各种财务规划方法来量化目标并提供可行的建议
  • 查看个人财务报表, 计算财务比率, 并进行财务报表分析
  • 建立一个定量技术的基础,需要计算现值和未来的价值金额, 并求解其他相关财务变量
  • 运用教育计划和资金技巧帮助客户实现目标
  • 建立基本经济概念的基础,并了解外部因素如何影响财务规划过程
  • 审核并应用CFP董事会的个人理财规划道德规范, 美国大学, 和美国证券交易委员会的框架

HS 311保险规划基础

本课程的重点是规划在风险管理需求中的作用. 本课程涵盖的主题包括风险管理的基本原则和特征, 信用风险与保障, 以及健康保险的概念和应用, 人寿保险, 残疾和长期护理保险, 年金, 财产, 责任保险, 和社会保险(社会保障).

学习目标
完成本课程后,学生将能够:

  • 理解风险管理的基本概念和原则
  • 比较和对比个人和团体市场中提供给客户的不同健康保险选择
  • 区分不同类型的人寿保险,包括定期保险和永久保险
  • 讨论伤残收入保险的原则及其在保险规划中的地位
  • 探讨长期护理保险的原则及其在保险规划中的地位
  • 了解不同类型的年金以及在保险计划中的正确使用
  • 确定房主的来源和用途, 财产, 以及个人和企业的责任保险
  • 确认身份盗窃的来源, 查看消费者信用报告, 利用债务管理技术
  • 了解社会保险项目,如社会保障福利制度

所得税基本原理

本课程检视联邦所得税制度,并特别强调个人所得税. 本课程涉及的主题包括所得税的基本原理, 对个人所得的征税, 专业, 及与投资有关的活动, 扣除, 学分, 依据规则, 折旧, 资本资产的税收, nontaxable交流, 被动活动损失规则, 替代性最低税, 以及企业主体的税收.

学习目标
完成本课程后,学生将能够:

  • 理解联邦所得税的基本原则和概念
  • 比较和对比个人和投资活动产生的收入的税收
  • 解释雇佣和盈利活动所产生的收入和支出的税务问题
  • 理解并运用调整后的总收入扣除的基本原理,重点是分项扣除
  • 确定不同类型的税收抵免,并比较和对比税收抵免与税收减免
  • 演示理解如何确定应纳税损益的基础, 并说明通过各种折旧方法回收成本的目的
  • 确定特定类型的业务资产与用于非业务目的的资产相比所获得的税收优势
  • 解释税法中的条款如何允许通过某些财产交易避税和延迟纳税
  • 解释被动活动损失规则的复杂性以及替代性最低税收制度的目的
  • 比较和对比从企业实体分配的税收结果, 如合作伙伴, S公司, 和C公司, 给他们各自的主人

HS 326退休计划

本课程专注于帮助企业和个人制定退休计划. 本课程涉及的主题包括资产积累和分配计划, 合格的养老金计划, 合格的计划设置, 政府, 和终止, 利润分享计划, 股票红利和员工持股计划, ira, SEPS, 单一的, 403(b)和457计划, 延期补偿和不合格的计划, 社会保障福利, 及员工福利.

学习目标
完成本课程后,学生将能够:

  • 分析影响退休计划的因素, 比如确定剩余的工作寿命, 退休的寿命, 每年节省所需, 了解投资考虑因素
  • 了解合格方案的基本原则
  • 比较和对比各种类型的合格的养老金计划,并确定哪一个是最合适的,给定雇主的需要和目标
  • 比较和对比利润分成方案, 股票奖励计划, 和esop以及各自的优势和局限性
  • 了解合格计划分配的税务处理
  • 描述安装合格计划所涉及的步骤, 管理计划所需的需求, 以及什么事件会导致计划的终止
  • 讨论ira和SEPs的优点、限制和税收
  • 比较和对比, 403(b), 457个退休计划以及每个计划的优点和局限性
  • 讨论不合格计划的税收,比较和对比社会安全索赔策略的影响,税收和其他限制可能适用
  • 比较和对比员工福利和团队福利以及各自的优势和局限性

HS 328投资

在这门课, 学生将学习投资原则及其在财务规划中的应用. 本课程涵盖的主题包括证券法和市场结构的概述, 资产的分类, 投资的税收, 风险和回报, 投资组合理论, 投资决策与归因分析, 市场效率与行为金融学, 固定收益证券分析, 股权证券分析与估值, 另类投资, 投资公司, 和衍生证券.

学习目标
完成本课程后,学生将能够:

  • 了解与投资相关的制度框架, 按资产类别对投资进行分类, 并评估税收的影响
  • 使用各种方法衡量投资回报,并在统计框架内量化风险
  • 将现代投资组合理论框架应用于组合投资组合并评估其绩效的任务
  • 使用归因和比率分析评估投资组合的绩效, 并识别投资者表现出的认知和情感偏见及其后果
  • 了解固定收益证券的功能,并解释其在构建多元化投资组合中的作用
  • 比较和对比各种类型的股权证券以及投资这些证券的不同方式
  • 评估影响权益证券业绩预期的因素
  • 使用绝对和相对估值模型确定证券估值的特征, 识别不同类型的另类投资, 包括与此资产类别相关的风险和好处
  • 识别投资公司的特征,评估基金选择技术
  • 比较和对比衍生证券包括远期的特点, 期货, 和期权合约

HS 330遗产规划基础

本课程涵盖了遗产和赠与税规划的各个方面, 包括遗嘱认证过程, 概述基本财产规划文件, 物业权益的类别, 生与死的转移策略, 信托的使用, 跨代转移, 慈善捐赠, 人寿保险在遗产规划中的运用, 特别选举, 还有其他的死后规划策略.

学习目标
完成本课程后,学生将能够:

  • 确定遗产规划和遗嘱认证程序的步骤
  • 识别和描述基本的遗产规划文件,以及每个文件的优点和局限性
  • 比较和对比最常见的财产所有权类型及其各自的优点和局限性
  • 了解并应用赠与税制度的基础知识和相应的规划策略
  • 识别和分类不同的信托安排,并解释每种的优点和局限性
  • 比较和对比可以在客户生前或死后使用的高级策略
  • 理解和应用跨代转让税的基本原理和相应的规划策略
  • 比较和对比各种先进的慈善策划策略,以及各自的优势和局限性
  • 了解并应用遗产税的基本原理和相应的规划策略, 并解释无限婚姻减免的好处
  • 说明在遗产规划中使用人寿保险的好处,并解释各种死后规划策略的好处

HS 333个人理财规划:综合案例分析

本课程将学生在个人财务规划技巧方面的知识和技能运用到一个全面的案例研究中. 学生将融入一个优先的综合金融计划的核心金融规划学科: 退休 投资 风险管理 收入税收 员工福利 一般的原则 *学生在完成CFP认证教育项目和ChFC项目(HS 300)的前6门课程后,才有资格注册顶点课程(HS 333), HS 311, HS 321, HS 326, HS 328, HS 330). HS 333是一门将之前所有基础课程的元素结合在一起的课程, 培养学生综合运用财务规划过程的知识, 保险, 税收, 投资, 退休, 并通过房地产规划交付一份全面的财务计划.

符合条件的学生可以选择退出HS 333课程的课时要求,直接完成案例研究部分. 了解更多关于加速顶点计划CFP®加速考试.

加强在线学习:提供网络研讨会课程

选择课程, 对于那些想要更熟悉的课堂感觉作为学生体验的一部分的人来说,网络研讨会学习是可行的. 参加每周在线课程,并实时提问. 许多网络研讨会都配有智能手机和平板电脑准备的材料. 

计划能力

马特征服
马特征服

财务规划助理教授 

CFP®认证教育项目总监

迈克尔·芬克首席学术官
迈克尔·芬克

财富管理教授

WMCP® 项目负责人

格兰姆金融安全中心主任

弗兰克·米. 恩格尔经济安全杰出主席

兼职教授史蒂夫·帕里什
史蒂夫·帕里什

高级规划副教授

美国大学退休收入中心联席主任

凯文·林奇教授
凯文·米. 林奇

教练的保险

Clark/Bardes捐赠退休计划和非合格递延补偿主席

托马斯·米. Brinker,小.

税务及特殊需求规划学系兼职教授

ChSNC® 项目负责人

美国大学特殊需求中心主任

索菲亚·达菲教授,副院长
索菲娅达菲

课程质量副总裁

商业策划副教授

 

常见问题

通常,学生在该项目的七门课程中每门课程大约花费45到60个小时, 每一个都包含14周的材料. 总共花费24个月的时间准备CFP®考试.

在注册每一门课程时, 学生有四个月的时间来完成这门课程, 加上他们登记的那个月剩下的时间. 你需要多长时间完成所有七门课程没有最后期限.

学费包括所有费用、期末考试和课程材料. 要获得完整的列表,请查看学费 & 费用部分.

课程学费可以按课程支付, 或者打包成一个优惠的程序, 提供多种选项. 要查看18新利手机登入当前的学费和选项,请查看学费和费用部分.

的re are no prerequisites required to take 程序 courses other than a high school diploma or the equivalent; you may begin at any time. 然而,为了被授予这个称号,你必须满足所有 CFP委员会的必要要求.

要注册该项目,请联系招生顾问888-263-7265或 点击这里开始18新利手机登入的在线注册过程.

课程的CE学分值取决于你所处的州. 欲了解更多信息,请参阅18新利手机登入CE信贷列表页面 或者查看你所在州的指导方针.

特许财务顾问® (ChFC®)和CFP® 认证是两种最常见的财务证书. 专业, 他们是相似的, 但获得每一种证书所需的条件各不相同.

获得ChFC® 获得CFP证书后,你需要参加8门不同的课程,但只需要参加7门课程就可以获得CFP证书® 认证. 选择CFP的人® 认证需要通过冗长的委员会考试. 但氟氯烃却不是这样® 证书,要求考生在完成每门课程后参加考试. 

如果你打算从事金融专业人士的职业, 你会更倾向于帮助你的客户管理他们未来的个人财务. 你的职责会根据客户的需要而有所不同. 你要了解客户的财务状况,并在需要时给予帮助. 这些职责包括帮助他们为退休储蓄, 建立大学基金, 或者任何数量的财务目标. 两个CFP® 认证和18新利手机登入的ChFC® 程序可以帮助解决这个问题.

查看18新利手机登入的 课程比较图 看看这些课程是如何重叠的,以及你如何更快地获得多个指定.

获得你的CFP资格® 标识后,您必须满足以下认证要求:

 

教育的要求

教育要求分为两部分:第一, 完成个人理财规划方面的必修课程, 遗产规划, 风险管理, 职业行为, 以及CFP涵盖的其他科目® 考试 through a CFP 董事会 registered 程序 before taking the 考试; and second, 在你通过考试的五年后,你可以从一个正规的学院或大学获得学士学位或更高的学位(学位可以是任何学科的学位), 不仅仅是金融服务).

 

考试的要求

除了学历要求, 想要获得认证的金融专业人士必须首先参加CFP考试® 考试:一个170的问题, 多项选择测验,在一天中进行两次,每次三小时. 该考试包括独立的和基于场景的问题,以及更详细的案例研究. 想要了解更多关于考试准备的细节, 看看18新利手机登入的博客文章.

 

经验要求

获得CFP资格® 认证, 你必须完成其中任何一个,作为财务顾问或与财务规划过程相关的专业经验, or 4000小时的学徒经验. 你可以在考试之前或之后满足经验要求.

 

继续教育需求

一旦金融专业人士获得CFP认证® mark, 他们需要每两年用30小时的继续教育(CE)学分重新认证, 包括三个小时的道德CE学分. 18新利手机登入 提供了许多项目 有机会获得CE学分.

 

伦理要求

作为获得CFP资格的一部分® 证书或任何其他财务规划证书, 作为一名财务顾问,您必须同意遵守高度的道德和专业标准,并在财务规划过程中以客户的最佳利益行事.

CFP董事会对CFP进行监督® mark. CFP委员会决定并执行认证标准.

认证考试被认为具有挑战性. 通过学习和考试准备,比如《18新利手机登入》®18新利手机登入确保学生为考试做好充分准备.

对于希望开始或加强金融规划职业生涯的人,建议完成专业认证课程. 

是的,认证课程是为了获得专业证书. 符合所有资格,包括顺利完成课程,可以获得分数.

在你的认证过程结束时, 您将对投资和会计财务分析有深入的了解. 你也会发展出很强的沟通和倾听技巧. 因为注册理财规划师与他们的客户密切合作, 你的证书也会帮助你提高人际交往能力. 证书可以帮助你提高解决问题的能力. 你将对处理客户的财务问题所需的适当产品和服务有充分的了解.

作为一名财务顾问,最好的认证取决于你的专业领域和你想从事的职业. 财务顾问认证可能不是必需的, 但受到经纪公司的高度鼓励和支持. 一旦你计划获得财务认证, 它将建立你在金融服务行业的专业知识, 是否关注会计, 财务规划, 投资, 或其他方面. 

继续教育课程让你在特定领域发展知识和技能, 对于许多金融规划认证来说非常重要. CFP® 认证继续教育使理财规划师随时了解金融领域的最新情况. 对于理财规划师来说,学习是一个永无止境的过程. 作为一名专业的理财规划师,你会找到CFP® CE认证对您的职业生涯有益. 

作为一个CFP® 专业, 你将被要求在定期报告期内完成30小时的继续教育. 这包括两个小时的CFP董事会批准的道德CE和28小时的CFP® CE认证,涵盖CFP委员会的一个或多个主要主题. 这项工作强度很大,可能需要付出一些努力. 你会学到诸如证券之类的话题, 保险, 退休计划, 财富管理, 和更多的. CFP® 认证继续教育是保证您的认证有效的必要条件.

是的,它确实. 您必须每两年更新您的证书,在您的证书到期之前. 尽快确定你需要续期的日期,并取得所需的CE信贷. Do not wait for the expiry date before planning a renewal; otherwise, 你将无法积累所有所需的CE学分.

首先, you will have to renew your 认证; for that, 你得付年费. 您还需要提交续展申请. 需要注意的是,每年的认证费用是不退还的, 接受费用支付并不保证或暗示它将维持您的认证. 之后,你必须完成继续教育(CE)的要求. 请记住,你的证书两年后过期. 因此,你所有的CFP报告® 认证继续教育时数必须在有效期截止前送到CFP委员会.

您也可以参加由18新利手机登入安排的网络研讨会,以获得所需的CE学分.

ChFC® 和CFP® 该认证既是一般的财务规划认证,也是对所有规划师在与客户合作时所面临的基本问题的专业知识的证明. 

这种相似性在每个证书的教育要求上表现得最为明显:学院的所有七个CFP证书® 认证教育计划课程也是ChFC的课程® 程序. 许多学生选择了ChFC的第八门课程® 参加CFP考试® 通过考试获得两个证书.

另一个相似之处是两个认证都需要6个,在五年内有超过000小时的财务规划经验,满足其他要求. 除了, 双方都有道德和继续教育(CE)要求,以保持证书的有效性.

虽然他们的教育要求相似,但他们之间也有不同 ChFC® 和CFP® 认证要求. 如上所述,ChFC® 该项目包括第八门课程,当代财务规划问题. 通过这个课程,ChFC® 学生学习金融规划的专业领域, 包括对混合家庭的规划, 离婚, 以及更多不包括在CFP中的字段® 认证教育课程.

另一个主要区别是委员会考试的要求. 在完成所有必要的教育和准备后,成为一名有抱负的CFP® 专业人士必须参加由CFP监督的全面考试® 董事会. 不像CFP® 但是,获得ChFC认证并不需要通过全面的委员会考试®

获得CFP还需要获得任何学科的公认机构或大学的学士学位® 认证. ChFC® 相比之下,候选人不需要学士学位.

因为学院提供的课程是CFP委员会注册的, 18新利手机登入的课程满足CFP董事会的教育要求,并提供对现实情况的洞察力. 18新利手机登入提供七门课程,让学生对理财规划有更深入的了解. 七项课程分别是:

1.       财务规划:过程与环境

2.       保险策划基础

3.       所得税基本原理

4.       规划退休需要

5.       投资

6.       遗产规划基础

7.       个人理财规划:综合案例分析

在大学, 以上课程由经验丰富的导师提供,并在财务规划领域有良好的记录. 这些教师在整个认证教育过程中为学生提供有吸引力的课程,并帮助18新利手机登入的学生以高于全国平均水平10-15%的比率通过考试.

在CFP® 认证课程是一个挑战学生合并, 合成, 集成, 运用整体财务规划的要素. 它还将要求学生应用CFP委员会的实践标准,并执行财务规划过程中的所有职责. 该课程将发展技能和能力所需的职业生涯,您打算追求. 它将增强您作为理财规划师的知识,并评估您为客户提供负责任的理财规划帮助的能力.

在CFP® 考试共有170道题目,旨在测试你在现实生活中理财规划的技能和能力,并证明你能够恰当地运用金融知识和行业洞察力. 考试持续6个小时,全部由电脑控制. 考试分为两次,每次三小时,中间有40分钟的午休时间. 这个考试一年举行三次,通常在三月、七月和十一月. 它在美国265个测试地点提供为期8天的服务.S. 

CFP的总体通过率® 2020年,该比例为63%. 自2016年以来,通过率一直保持不变, 当新的考试计划出台的时候, 所以可以肯定地说,它是非常严格的. 你得开始准备CFP考试了® 在你计划参加考试前的几个月进行考试. 你必须保持学习的连贯性,并且要付出很多努力, 包括学习证券等主题,以及成为金融专业人士意味着什么, 以及在所有领域都表现出能力. 总结, 为了通过考试,你必须清楚地知道自己想要什么,别人对你的期望是什么.

18新利手机登入是众多提供金融服务的机构之一 让你满足CFP要求的课程® 认证教育需求. 参加学院课程的学生的考试通过率始终高于全国平均水平10-15%,因此有一些证据表明,高质量的课程会带来更高的通过率!

也就是说, the coursework itself is not intended to directly prepare you for the 考试; rather, 18新利手机登入强烈建议您完成一个专门的CFP® 考试复习课程. 

在你考试之前, 确保你完成了所有必要的课程,并完成了18新利手机登入项目中描述的所有案例研究. 一旦你开始学习,要保持专注, 因为许多有抱负的理财规划师开始准备考试, 但只有一小部分人完成了任务. 因此,保持一致性至关重要!

即使你一生都是一个优秀的学生,并且满足了教育要求, 独自学习准备考试是相当困难的. 这是因为你必须自己去搜索所有最新的事实, 数据, 以及所需准备的材料, 代表着一个庞大的专业知识体系. 

一般, 你将需要专家的帮助来准备考试和, 一旦你通过, 你离获得CFP又近了一步® 证书(你还必须满足某些其他资格,如持有学士学位). 在学院,18新利手机登入提供最高质量的CFP® 针对潜在考生的应试教育. 18新利手机登入确保参加考试的学生准备充分,装备齐全,以便他们能够实现他们的目标,获得他们的认证, 包括通过18新利手机登入的合作伙伴提供的复习课程 道尔顿教育.

而学院的CFP® 认证教育项目将从多方面为你的CFP做好准备® 考试, 一般建议认真的学生寻找额外的考试复习课程,为他们的考试做好准备. 考试复习课程将不仅仅涵盖材料, 知识, 以及考试中要包含的原则, 但将引导学生通过测试策略, 测试动态, 问题的格式, 以及其他对成功至关重要的信息.

学院不提供自己的考试复习课程, 但目前与道尔顿教育合作提供考试复习项目,例如 道尔顿审查™. Students taking this 考试 review get a discount when they are students in 的 College’s 程序s; however, 市场上还有许多其他的复习课程可供学生选择.