俱乐部®

父亲和孩子们

什么是俱乐部® 指定?

A 特许生活保险人® (俱乐部®)是一位拥有丰富人寿保险知识的金融专业人士. 在大多数州,是俱乐部® 指定使您免除了许可前教育和承保认证的要求. 这意味着俱乐部® 是否具备超过基本寿险承保要求的寿险专业知识.

一个俱乐部® 认证给顾问:

  • 在全面风险管理的背景下,深入了解人寿保险承保概念和人寿保险法
  • 帮助客户解决财产规划需求的必要知识
  • 了解解决企业所有者和专业人士人寿保险承保需求的解决方案

学院正在重新规划你的俱乐部® 经验. 查看 项目交付部分 为更多的细节.

想了解更多有关节目变化的信息? 查看 常见问题.

 

为什么你应该考虑加入俱乐部®

近100年来,俱乐部® 如何成为一名保险承保人,如何成功获得人寿保险认证,认证一直是保险和金融专业人士的首选.

通过五门课程的俱乐部® 程序, 你将获得对实践的深入理解, 法律, 以及人寿保险承保的道德方面,并学习如何为面临一系列风险和财务状况的现代和多样化的客户提供最佳的解决方案. 的健身房® 认证不仅会扩大你所能提供的建议的质量和广度,还会提升你作为一名认证保险商的专业资格,帮助你的职业发展.

人寿保险是个人和小企业整体财务规划的重要组成部分. 这也是一个利润丰厚的领域,一次销售就可以支付整个俱乐部® 指定. 无论你是刚刚开始你的人寿保险承保事业,还是一个成熟的专业人士,试图学习如何成为一名保险承销商,为你的客户提供更多, 赢得了俱乐部® 认证是一个很好的选择.

你将学习

专注于个人和小企业寿险承保的复杂性, 的健身房® 认证提供专家级教育,您可以立即申请. 课程涵盖了从人寿保险认证的基础知识到高度专业化的知识, 为今天的客户提供建议做准备.

当你获得了俱乐部® 指定,你将获得专业知识:

  • 就人寿保险的种类及金额提供指引
  • 建议在年金
  • 帮助客户处理风险管理问题, 包括与人力资本相关的风险, 负债, 财产, 并在人寿保险承保金融财富
  • 寿险承保的法律方面会计, 包括与合同法基本原则有关的问题, 所有权, 债权人权利, 受益人名称, 处置收益, 和更多的
  • 指导客户进行遗产规划决策, 包括就遗嘱和信托安排提供意见
  • 为小企业提供一系列问题的咨询,包括组织企业的税务和法律方面的问题, 接班人计划, 转让家族企业, 对商业利益的终身处置, 和更多的
  • 在人寿保险承保方面,为您选择的专业领域提供指导, 可以选择包括财务规划, 所得税, 规划退休需要, 投资, 与残疾人和/或家庭一起工作,照顾有特殊需要的亲人
  • 通过学习如何为拥有人寿保险认证的个人和小型企业提供专业建议,寻求启动他们保险事业的专业人士
  • 持有ChFC证书的金融专业人士® 和/或CFP® 并希望通过完成三门课程获得俱乐部来提升自己的职业生涯® 指定
  • 专业人士在法律, 银行, 会计, 风险管理, 财富管理, 遗产规划, 以及其他涉及人寿保险承保方面的领域

项目交付

专为工作专业人士设计.

的five-course 俱乐部® 认证课程让你有能力按照自己的节奏学习,并根据自己的专业和生活方式需求定制教育. 这取决于你在项目中的位置, 你将有机会获得独特的体验和改进的课程交付,因为学院过渡到一个重新想象的学习模式.

选择健身房® 课程是通过新的 个人途径™ 学习模式, 哪些结合了实践中最佳的概念, 丰富的多媒体, 和最先进的技术在一个灵活, 然而结构化的学习路径和工具,你需要成功, 包括:

  • 配备了在线笔记和抽认卡的数字教科书
  • 丰富的互动课程评论和每周直播或点播网络研讨会
  • 通过论坛和新闻推送进行社会参与
  • 扩大教练支持和办公时间

所有其他课程都遵循18新利手机登入传统的自学模式,有丰富的课程材料和互动元素, 包括:

  • 印刷教科书
  • iPad上可下载的电子书®iPhone®或Android设备.
  • 与你的教授在线讨论
  • 音频和视觉评论
  • 补充阅读材料
  • 流媒体视频讲座
  • 预先录制的网络研讨会® HS 323, HS 324和HS 331

个人路径™课程在每个月的第一个星期四开放. 立即注册,即可即时访问您的数字教材、教学大纲和其他学习资源.

查看下面的课程列表,查看个人通道™和传统课程的完整列表.

阅读更多关于个人途径™和18新利手机登入的常见问题

需要参加年度专业再认证计划(PRP)以保持指定.  有关更多信息,请参阅18新利手机登入继续教育(CE) 常见问题与 PRP 页面.

学费 & 费用

俱乐部® 通过个人途径™提供的课程结合了引人入胜的生活和自学学习选项,学费统一. 无论你喜欢自定步调还是结构化,你的学费都是一样的.

学费涵盖所有俱乐部课程® 按照传统自学模式的课程费用包括所有费用, 覆盖所有必需的学习材料, 使用在线学习工具, 你的考试, 和运输费用. 预先录制的网络研讨会® 课程HS 323, HS 324和HS 331已包括在内,不收取额外费用.

个人课程:850美元

降低学费选项

  学费
学费
储蓄
3道菜包 $2,550 $2,260 $290

 

每年参加 专业再认证计划(PRP).

课程

*表示个人路径™学习模式下可用的课程 

要求俱乐部® 证书课程:

  • HS 323个人人寿保险
  • HS 324人寿保险法
  • HS 330遗产规划基础*
  • HS 331业主和专业人士规划

选修课程(必须选一门):

  • HS 300财务规划:过程与环境*
  • HS 311保险计划基础*
  • HS 321所得税*
  • HS 326退休需要规划*
  • HS 328投资*
Details

必修课程:

HS 323个人人寿保险:
专注于为个人提供的人寿保险政策和年金,以及在财务规划中的使用. 承保个人保险产品, 保险储备监管, 和组织, 操作, 还有保险公司的投资.

HS 324人寿保险法:
检查保单持有人和保险公司的法律权利和义务, 被保险人与保险人之间纠纷的解决方式及司法程序的一般原则. 涵盖人寿保险的法律方面, including basic principles of contract law; policy provisions and the incontestable clause; assignments, 所有权 and 债权人权利; 受益人名称 and 处置收益; the law of agency; and advertising and privacy issues.

HS 330遗产规划基础:
本课程提供对遗产和赠与税制度的基本了解, 包括遗产规划策略. 涵盖了遗产和赠与税规划的各个方面,包括:

  • 财产的性质、估价、转让、管理和税收
  • 无条件转让财产或附带信托、遗嘱和委任权
  • 使用婚姻扣除
  • 估值的资产
  • Buy-sell协议
  • 客户端面试/事实的发现
  • 道德标准
  • 制定个人财产计划

HS 331业主及专业人士规划:
Focuses on tax and 法律 aspects of organizing a business; compensation planning for the business owner; business 接班人计划; buy-sell agreements; 遗产规划 and 房地产 freezing techniques; methods for 转让家族企业; 对商业利益的终身处置.

选修课程(选一门)
HS 300财务规划:流程与环境:
本课程提供财务规划过程的概述, 包括财务规划师的角色和职责,以及帮助财务决策的分析工具. 主题包括:

  • 通信技术
  • 道德
  • 教育策划及资助
  • 货币的时间价值的概念
  • 财务规划应用程序
  • 监管问题
  • 财务规划的法律和经济环境

HS 311保险规划基础:
本课程着重于风险管理需求规划的作用. 所涵盖的主题包括:

  • 风险管理的基本原则
  • 保险的原则
  • 人力资本风险
  • 责任风险
  • 财产风险
  • 金融财富的风险

所得税:
本课程研究联邦所得税制度,特别是个人所得税.
概念包括:

  • 总收入,从总收入中扣除的部分
  • 扣除
  • 税收抵免
  • 资本收益与损失
  • 人寿保险的税收
  • 税收的年金
  • 合伙企业、有限责任公司、公司和独资企业的实体税收

HS 326退休需求规划:
本课程着重于为企业和个人选择正确的退休计划. 封面:

  • 合格计划、sep、simple和403(b)计划
  • 不合格的延期补偿计划
  • 选择最佳退休计划所需的实用知识, 尤其是对小企业来说, 设计一个能满足客户需求的方案
  • 个人退休计划,包括个人退休计划和罗斯个人退休计划, 社会保障福利, 为退休而储蓄和计划退休计划分配

HS 328投资:
本课程涵盖投资原则的各个方面,以及投资原则在财务规划中的应用. 主题包括:

  • 风险分析,风险和收益计算
  • 通过多样化降低风险
  • 各种投资的预期收益
  • 证券市场和投资公司的性质
  • 投资中的税务问题
  • 项目组合管理实践中的问题
  • 道德和实际投资考虑的例子

获得Huebner学校称号(包括ChFC®, CLF®,俱乐部®, RICP®, WMCP®), 你必须成功完成所选课程的所有课程, 满足经验要求和道德标准, 并同意遵守《18新利体育客户端》. 

经验

所有的Huebner学校都需要三年的全职商业经验. 三年期限必须在授予日期之前的五年内. 在正规教育机构获得的本科或研究生学位等同于一年的商业经验. 符合资格的在职商业经验将按小时计入三年的要求, 用2,1万小时,相当于一年的全职工作经验. 以下活动符合认证过程中所包含的所需的业务经验资格.

       保险和保健

  • 现场承销和管理,包括销售和服务活动,监督和 对参与销售或服务的人员进行管理,或对从事这些活动的人员进行人员支持.
  • 公司管理和运营中涉及重大责任的职位.

       金融服务和员工福利

  • 客户服务及相关管理, 包括与客户的直接联系, 对直接参与提供金融服务或员工福利的人员进行监督和管理, 或在这些活动中的人员支持.
  • 涉及重大责任的金融机构管理和运营岗位.

       其他

  • 在经认可的高等教育机构从事与休伯纳学校课程相关的大学或学院的全日制教学.
  • 具有负责任的行政、监督或运作能力的政府管理部门.
  • 直接或间接关系到活动的保护, 积累, 保护, or distribution of the economic value of human life; these include the work of actuaries, 律师, 注册会计师, 投资顾问, 房地产投资顾问, 股票经纪人, 信任的官员, 或从事其他类似职业的人.

有关退款政策的详细信息,请参阅学生资源和政策页面, 学习策略, 换发新证信息, 和更多的.

因为俱乐部® 认证与ChFC有共通课程® 和CFP® 命名,你可以选择一次处理多个命名. 把这个图 了解这些课程是如何重叠的,以及如何更快地获得多个指定.

计划能力

马克McLennon,商业规划兼职教授
马克McLennon

商业规划兼职教授

索菲娅·达菲教授,副院长
索菲娅达菲

课程质量副总裁

商业策划副教授

 

罗斯布伦
罗斯一个. 布伦

学术策略副总裁

税务副教授

ChFC® 教育项目主任

詹姆斯Karthaus头像
詹姆斯Karthaus

兼职教授

CFP® 认证教育和ChFC® 项目

凯文·林奇教授
凯文·米. 林奇

教练的保险

Clark/Bardes退休计划和非合格递延薪酬讲座主席

大卫·皮尔斯,兼职教授
大卫·F. 皮尔斯

保险业助理教授

俱乐部® 项目负责人

保罗·惠特玛头像
保罗·惠特玛

保险专业兼职教授

常见问题

重新设想的俱乐部是什么®?

在当今竞争激烈的金融规划领域, 18新利手机登入希望从人群中脱颖而出,向现有和潜在客户展示18新利手机登入的价值. 特许人寿保险公司® (俱乐部®)是近100年来的行业黄金标准. 它经受住了时间的考验,并将通过保持活力和与今天的金融挑战相关而继续这样做.

另外的俱乐部® 有两种方式更新和增强.

  1. 项目要求 - 2022年4月4日,俱乐部® 将从一个8门课程的项目变成一个更精简的5门课程的项目. 这为学生提供了一个新的重点的主题和概念,需要有效地导航今天的保险景观
  2. 个人路径™课程修订 -自18新利手机登入于2020年6月推出个人途径™交付模型以来, 学生一直要求核心俱乐部® 课程也要重新设计. 18新利手机登入很高兴地宣布, 从2022年7月开始, 学生将能够注册新设计的个人路径™版本的核心俱乐部课程!

 

你为什么要对俱乐部做这个改变® 程序?

修订和更新的课程很好地融合了18新利手机登入退休后的其他专业证书, 财富管理, 特殊需要, 慈善事业, 和财务规划.  此外,俱乐部® 校友研究证实了俱乐部的质量® 计划和证书已有利地加强了对生命保险的相关性的重新关注.

俱乐部® 学生将收到及时的信息, 由行业顶尖的思想领袖教授,将随时适用于他们的客户. 另外的俱乐部® 重点介绍寿险和其他工具的战略应用, 作为一种独特的风险管理手段, 在财务规划的每个阶段.  从收入保护到税收优惠的财富积累再到遗产保护, 以及其他复杂的信托规划概念, 的健身房® 课程是健全的,全面的,并将准备辅导员在任何挑战,他们在该领域.

 

新的项目要求何时生效?

俱乐部® 2022年4月4日,课程要求将从8门课程调整为5门课程. 更改具有追溯性,并且所有的俱乐部都是活动的®S将会自动放置在五门课程中.

 

修订后的个人途径™课程什么时候可以提供?

修订后的个人通道™HS 323和HS 324的报名将于7月开始,课程将于2022年8月4日(本月的第一个周四)开放.)

修订后的个人途径™HS 331的报名将于8月开始,课程将于2022年1月9日(本月的第一个周四)开放.)

目前课程的自学版本将在修改后的课程开放前供注册.

 

新的课程要求是什么?

另外的俱乐部® 课程包括5门课程:4门核心课程和1门选修课程.

4门必修的核心课程是:

  • 人寿保险计划的工具和技术
  • HS 324人寿保险的法律问题
  • HS 330遗产规划基础
  • HS 331业主和专业人士规划

第五门课程是选修课,可以上俱乐部® 学生可以选择以下Huebner学校的课程:

  • 财务规划:过程与环境
  • HS 311保险规划基础
  • 所得税基本原理
  • HS 326退休需要规划
  • HS 328投资

作为一种替代方法, 完成下列指定之一的学生可以申请指定到选修课.

  • 退休收入认证专业人士® (RICP®)
  • 财富管理专业认证® (WMCP®)
  • 特许特别需要顾问® (ChSNC®)

例如,如果你已经获得了RICP证书®,你只需要完成4门核心课程!

 

推荐/必修课程顺序是什么?

18新利手机登入建议学生完成俱乐部® 课程顺序如下. 但是,你可以按照自己的喜好来完成课程.

四门必修的核心课程是:

  • 人寿保险计划的工具和技术
  • HS 324人寿保险的法律方面
  • HS 330遗产规划基础
  • HS 331业主和专业人士规划
  • 你选择的选项

 

个人路径™课程修订的好处是什么?

18新利手机登入的教师团队专注于创建俱乐部® 课程更相关,更专注于帮助18新利手机登入的学生成为更好的实践者. 新课程允许学生学习并将其应用到日常业务中.

从2022年7月起,18新利手机登入将开始招收学生进入修订后的个人途径™俱乐部® 课程从8月开始. 课程设置以专业为基础, 教育, 以及将高级计划的概念应用于财务的培训, 房地产, 和业务计划. 新程序有很多改进,包括:  

  • 新的教育元素,如18新利手机登入的互动课程复习, 论坛, 实践考试, 和18新利手机登入的导师安排每周一次的会议
  • 练习Gary H. 施瓦兹的 “练习的目的” 在俱乐部®的每一课中,帮助顾问将他们所学到的应用到他们的实践中
  • 俱乐部的选修课® 记入特许财务顾问公司® (ChFC®)和CFP® 认证教育项目.
  • 通过在线个人路径™课程,获得灵活而结构化的学习体验
  • 业内最新的思想领导力,以及更多!

 

什么是个人途径™?

个人途径™是一种课程交付模式,以互动学习活动和结构化课程为特色,同时允许学生按照自己的节奏学习. 个人路径™课程是10周的结构化课程和课程要求,将计入你的最终成绩,然后额外的四周时间参加考试. 点击这里了解更多关于个人途径™模型的信息.

 

我可以选择退出新的结构(个人通路™?)

没有选择退出可用. 一旦个人路径™课程版本推出, 这将是唯一可供注册学生使用的版本. 个人途径™已被证明是非常有效的, 随着2021年的改进,学生可以按照自己的节奏完成课程, 它变得更加受欢迎.

 

其他指定会为新的俱乐部提供学分吗®?

是的! 如果您已经获得退休收入认证专业人士® (RICP®)、财富管理认证专业人士® (WMCP®),或特许特别需要顾问® (ChSNC®),你将在重新设计的俱乐部中获得学分®. 相反,一旦你赢得了你的俱乐部®,你将有两门课程可以适用于你的ChFC® 或CFP® 认证教育课程研究!

我是否还能从我完成的课程中获得学分? 例如,我可以选修俱乐部的课程吗® 并将其应用于财务会计® 认证教育/ ChFC® 程序?

是的! 你的学习之旅不会因为你获得了俱乐部而结束®. 新的五门课程的俱乐部® 能适合18新利手机登入的任何终身学习旅程吗.

HS 300、HS 311、HS 321、HS 326和HS 328不仅是俱乐部的选修课® 是ChFC的必修课程® 以及学院的财务总监® 认证教育课程. 此外,HS 375和HS 376是ChSNC的一部分® 课程. 许多学生将考虑用他们完成的课程来获得额外的称号.

 

我已经上了一半的课程我不需要了,我该怎么办?

18新利手机登入建议您完成课程. 你在课程中获得的知识仍然会在你与客户打交道时对你有帮助. 另外,18新利手机登入的大部分成员® 被指定的人可以继续获得他们的CFP证书® 认证,ChFC®,或者ChSNC® 你完成的任何其他课程都将计入这些指定课程之一.

然而, 如果你在一个活跃的考试窗口,并且你确定你想要转到一个计入新俱乐部的课程® 要求,请联系学术顾问 俱乐部advising@emorageimagazine.com 或在 888-263-7265 选项2, 选择一,18新利手机登入很乐意帮你转到其他课程,不收取额外费用.

 

我已经完成了ChSNC® 课程,会算进我的选修课吗?

是的,如果你在4月25日前完成了HS 375或HS 376th,你的学分将计入完成新课程的学分® 需求.

另外,如果你在4月25日之前注册了HS 375或HS 376th 但你还没有完成课程,你可以完成它的学分进入新的俱乐部® 需求 OR 你可以联系学术顾问,18新利手机登入很乐意把你转到新俱乐部的另一门课程® 要求不收取额外费用.

如果你已经获得了ChSNC®,这个称号将作为你的选修课,也是你进入俱乐部的途径® 是完成四门必修课程吗.

我买了一个8道菜的套餐. 我可以要求退款我不再需要的课程吗?

18新利手机登入社团的大部分成员® 被指定的学生继续学习其他的课程,18新利手机登入鼓励你使用你的课程包中的剩余课程来学习新的课程. 一揽子购买的课程都有很大的折扣,这确保了你保留或提高了这个价值. 虽然大多数学生完成了俱乐部® 然后转到ChFC® 或CFP® 认证教育计划,你可以使用剩下的课程朝向 任何 Huebner学校的课程,即使这些课程的价格更高.

如果你不打算再申请别的职位, 18新利手机登入很乐意为2019年1月1日或之后购买包裹的学生提供退款. 因为你的课程包里还有5门课程需要完成俱乐部®,最多可为3门你尚未注册的课程提供退款. 退款必须在2022年12月31日前申请. 对于已经修过的课程,无论是否通过,都不能退款, 失败的, 或允许过期. 成为您终身学习的伙伴, 18新利手机登入知道您在这些额外课程中获得的知识将继续为您和您的客户提供良好的服务,18新利手机登入鼓励您从事其他工作以扩展您的知识.

 

我刚买了一个包裹. 为什么没有早点告诉我这些变化?

学院尽一切努力尽快宣布这些变化. 修订后的俱乐部细节® 课程最近经过了学院课程委员会和教务长委员会的最终确定和批准. 俱乐部的生效日期® 课程要求变更为4月4日, 2022, 修订后的课程将于7月开始招生. 18新利手机登入将很高兴与您合作,如何向其他项目申请额外的课程,或为不需要的课程提供退款.

 

我购买并完成了不再计入俱乐部的课程®. 我可以得到退款吗?

如果您所修的课程不再是新俱乐部的一部分,则不能退款® 需求. 这包括那些不及格或过期的课程. 你从这些课程中获得的知识将使你成为一个更好的从业者,并使你能够满足客户的需求. 成为您终身学习的伙伴, 18新利手机登入鼓励你继续学习包括ChFC等课程的课程®, CFP® 认证教育计划,和ChSNC®.

 

如果我有一个具体的问题或场景在这里没有回答,我可以联系谁?

如果你在阅读这些常见问题后还有其他问题,请发邮件给我 俱乐部advising@emorageimagazine.com 18新利手机登入会确保您的问题在两个工作日内得到解答. 18新利手机登入的建议团队在这里帮助你应对这一变化,帮助你继续学习. 感谢您的耐心.

因为俱乐部® 课程从8门课程变成了5门课程, 在4月4日更新课程要求时,一些正在学习的学生将已经完成新的课程要求, 2022.  如果你属于这一类, 18新利手机登入会在四月底之前给你发邮件让你知道!  下面是一些问题,可以帮助您在这个场景和其他场景中导航.
 

我已经完成了新俱乐部的所有课程要求®. 接下来是什么?

如果你完成了修订的俱乐部® 课程要求和你在2014年或之后完成的最后一门课程, 你有资格申请俱乐部® 指定!

如果你完成了修订的俱乐部® 2014年之前的课程要求,并且自2014年起已经完成了学院的另一门课程, 的健身房® 项目主任将需要审查你的额外课程作业及其对俱乐部的信用价值® 指定. 请电子邮件 俱乐部advising@emorageimagazine.com 他们会把成绩单寄给俱乐部® 项目主任决定你是否有资格申请俱乐部® 指定.

如果你完成了修订的俱乐部® 2014年及之前的课程要求 没有 在2014年或之后完成学院的任何其他课程, 你必须为新更新和修订的HS 323课程支付学费,并通过该课程,才能申请俱乐部® 指定.

 

我完成了俱乐部课程® 想拿到我的ChFC®, 但是我不能把剩下的课程打包,因为没有六七个课程包.

学院提供三种课程套餐,帮助你在新项目中获得课程折扣.

 

我如何申请我的称号?

学院将授予俱乐部® 已修毕经修订的四门核心课程及一门选修课程(或四门核心课程并已持有RICP证书)®, WMCP®和/或ChSNC® 指定)一旦修订的俱乐部® 该计划将于2022年4月生效.

学生需要完成指定申请才能被授予俱乐部® 一旦你的指定申请完成,你会收到一封电子邮件. 指定申请将向注册办公室提供你的文凭名称, 所需的地址, 和其他信息,以核实和确保您遵守18新利手机登入的道德规范. 一旦你注册了指定的最后课程,就可以申请指定. 一旦应用程序可用,将在学生门户网站的“自助服务”中找到. 请允许18新利手机登入的注册人员1个月来处理您的申请,因为18新利手机登入预计将处理大量的指定. 如有查询,请发电子邮件 指定Applications@emorageimagazine.com.