ChFC®


先进的财务计划,为每一个人和每一个需要. 与实际, 基于应用程序的内容, 有了18新利手机登入的特许财务顾问,您将为成功做好准备® (ChFC®)名称.


名称一览

Tuition

5670美元(根据课程/课程包的选择可能有所不同)

Timing

24个月或更短时间内完成

Format

100%在线,自学

学习成果

通过广泛的专业知识,让自己在金融服务行业获得更大的成功, including:

  • 财务规划和风险管理的基础知识
  • 个人、小企业、公司等的所得税策略
  • 成功的退休计划、投资和遗产规划策略
  • 特殊需求计划,礼物计划和继承,保险,等等

C是什么?hFC® Designation?

为每个人和每一种需要提供先进的财务规划:这是特许财务顾问的信条® (ChFC®)名称. The ChFC® 计划涵盖了财务顾问必须具备的要求清单, 从税务和退休计划的知识到特殊需要的建议, 财富管理, insurance, and more. 如果你正在网上寻找金融课程,它会让你更深入地了解如何成为一名成功的金融顾问, ChFC® 金融顾问认证可以帮助您打开大门,扩大您的业务,同时使您处于一个分支机构的位置,并将您的特许金融实践到下一个水平.

 

Why Choose ChFC®?

Icon

课程设计的即时,现实世界的应用知识

icon

拥有4万多名ChFC金融专业人士的网络®

Icon

就10多个关键领域的金融服务知识向客户提供全方位的建议

Icon

灵活而结构化的学习和个性化的教学路径® 学习经验

计划的细节

教育需求

在您可以开始ChFC之前,没有必要的先决课程® program, 但是全职三年, 具有相关的商业经验和高中文凭或同等学历.

接收ChFC® 名称,您必须:

  1. 顺利完成八门必修课程
  2. 同意遵守 美国大学道德规范与程序

需要参加年度专业再认证计划(PRP)以保持指定.  有关更多信息,请参阅18新利手机登入继续教育(CE) FAQ and PRP pages.

Tuition & Fees

Our ChFC® 课程课程结合了引人入胜的现场和点播教学选项,不收取网络研讨会费用,学费统一. 无论你喜欢自学还是结构化学习,你的学费都是一样的.

  • 个人课程:850美元
  • 个案研究课程(HS 333): $1,060
  • 财务规划的当代应用(HS 347): $1,565
  • 《包:5670美元
  • 三道菜套餐(不包括HS 333和347):2260美元

学费包括所有课程费用, 需要学习材料, 使用方便的在线学习工具, 你的考试, 和其他费用. 补充学习材料和复习课程也需要额外费用.

每年参加 专业再认证计划(PRP).

ChFC® Curriculum

财务规划:过程与环境

本课程提供财务规划过程的概述, 包括通信技术, 行为金融学, 财务规划的方法和应用, 财务报表的编制和分析, 金钱概念和应用的时间价值, 教育策划及资助, 经济与外部环境, 以及道德和行为标准. Additionally, 本课程让学员对理财规划师的角色和职责有更深入的理解, 以及一些分析技巧,以帮助财务决策过程.

学习目标
学完本课程后,学生将能够:

  • 展示理解和应用财务规划过程的步骤
  • 区分顾问使用的各种沟通技巧,理解行为金融概念如何用于改善客户与顾问的沟通
  • 利用各种财务规划方法来量化目标并提供可行的建议
  • 查阅个人财务报表, 计算财务比率, 并进行财务报表分析
  • 建立一个定量技术的基础,需要计算现值和未来的价值数额, 并求解其他相关财务变量
  • 应用教育计划和资金技巧帮助客户实现目标
  • 建立基本经济概念的基础,了解外部因素如何影响财务规划过程
  • 在CFP董事会审查并应用个人理财计划的道德规范, 美国大学, 和美国证券交易委员会的框架

HS 311保险规划基础

本课程着重于风险管理需求规划的作用. 本课程涵盖的主题包括风险管理的基本原则和特点, 信用风险及防范, 健康保险的概念和应用, 人寿保险, 残疾和长期护理保险, annuities, property, 责任保险, 社会保险(社会保障).

学习目标
学完本课程后,学生将能够:

  • 了解风险管理的基本概念和原则
  • 比较和对比个人和团体市场中提供给客户的不同健康保险选择
  • 区分不同类型的人寿保险,包括定期保险和永久保险
  • 讨论伤残收入保险的原则及其在保险计划中的地位
  • 讨论长期护理保险的原则及其在保险计划中的地位
  • 在保险计划中表现出对不同类型年金的理解和正确使用
  • 确定房主的来源和用途, property, 以及个人和商业用途的责任保险
  • 确认身份盗窃的来源, 查看消费者信用报告, 利用债务管理技术
  • 了解社会保险项目,如社会保障福利体系

所得税基本原理

本课程研究联邦所得税制度,特别强调个人所得税. 本课程涉及的主题包括所得税的基本原理, 对个人所得征税, professional, 以及与投资有关的活动, deductions, credits, basis rules, depreciation, 资本资产的税收, nontaxable交流, 被动活动损失规则, 替代性最低税, 以及企业的税收.

学习目标
学完本课程后,学生将能够:

  • 理解联邦所得税的基本原则和概念
  • 比较和对比个人收入和投资活动的税收
  • 解释从就业和利润活动产生的收入和费用的税收
  • 理解并运用调整后的总收入扣除的基本原理,重点是分项扣除
  • 识别不同类型的税收抵免,并比较和对比税收抵免与税收减免
  • 演示理解如何确定应纳税损益的基础, 并说明了通过各种折旧方法回收成本的目的
  • 确定某些类型的企业资产与用于非业务目的的资产相比所获得的税收优惠
  • 解释税法中的条款如何允许通过某些财产交易避税和延期纳税
  • 解释被动活动损失规则的复杂性以及替代性最低税收制度的目的
  • 比较和对比企业实体分配的税收结果, 如合作伙伴, S公司, 和C公司, 给各自的业主

HS 326退休需要规划

本课程侧重于帮助企业和个人制定退休计划. 本课程涉及的主题包括资产积累和分配计划, 合格的养老金计划, 合格的计划设置, 政府, 和终止, 利润分享计划, 股票红利和员工持股计划, IRAs, SEPS, SIMPLEs, 403(b)和457计划, 延期补偿和不合格计划, 社会保障福利, 及员工福利.

学习目标
学完本课程后,学生将能够:

  • 分析影响退休计划的因素, 比如确定剩余的工作寿命, 退休的寿命, 每年节省所需, 了解投资考虑因素
  • 了解合格方案的基本原则
  • 比较和对比不同类型的合格养老金计划,并确定哪种是最合适的,给定雇主的需要和目标
  • 比较和对比利润分享计划, 股票奖励计划, 和ESOPs,以及各自的优势和局限性
  • 了解合格计划分配的税务处理
  • 描述安装合格计划所涉及的步骤, 管理计划所需的需求, 以及什么事件会导致计划的终止
  • 讨论ira和SEPs的优点、限制和税收
  • 比较和对比, 403(b), 457个退休计划以及每个计划的优点和局限性
  • 讨论不合格计划的税收,并比较和对比社会保障索赔策略的影响,税收和其他限制可能适用
  • 比较和对比员工福利和群体福利以及各自的优势和局限性

HS 328投资

在这门课, 学生学习投资原则及其在财务规划中的应用. 本课程涵盖的主题包括证券法和市场结构的概述, 资产的分类, 投资的税收, 风险和回报, 投资组合理论, 投资决策与归因分析, 市场效率与行为金融学, 固定收益证券分析, 股票证券分析与估值, 另类投资, 投资公司, 和衍生证券.

学习目标
学完本课程后,学生将能够:

  • 了解与投资相关的机构框架, 按资产类别对投资进行分类, 并评估税收的影响
  • 使用各种方法衡量投资回报,并在统计框架内量化风险
  • 将现代投资组合理论框架应用于组合投资组合和评估其绩效的任务
  • 使用归因和比率分析评估投资组合的绩效, 识别投资者表现出的认知和情感偏见及其后果
  • 理解固定收益证券的功能,并解释其在构建多元化投资组合中的作用
  • 比较和对比各种类型的股权证券和不同的方式投资这些证券
  • 评估可能影响权益证券业绩预期的因素
  • 使用绝对和相对估值模型确定证券估值的特征, 识别不同类型的另类投资, 包括与此资产类别相关的风险和好处
  • 识别投资公司的特征,评价基金选择技术
  • 比较和对比包括远期在内的衍生证券的特征, futures, 和期权合约

HS 330遗产规划基础

本课程涵盖了遗产和赠与税规划的各个方面, 包括遗嘱认证过程, 概述基本遗产规划文件, 物业权益的类别, 生与死的转移策略, 信托的使用, 跨代转移, 慈善捐赠, 人寿保险在遗产规划中的应用, 特别选举, 以及其他的死后规划策略.

学习目标
学完本课程后,学生将能够:

  • 确定遗产规划和遗嘱认证程序的步骤
  • 识别和描述基本的遗产规划文件,以及每个文件的优点和局限性
  • 比较和对比最常见的产权类型以及每种类型的优点和局限性
  • 理解和应用赠与税制度的基础和相应的规划策略
  • 识别和分类不同的信托安排,并解释每种安排的优点和局限性
  • 比较和对比可以在客户生前或死后使用的高级策略
  • 理解和应用跨代转让税制度的基本原理和相应的规划策略
  • 比较和对比先进的慈善策划策略以及各自的优势和局限性
  • 了解并应用遗产税的基本原理和相应的规划策略, 解释一下无限婚姻减免的好处
  • 说明在遗产规划中使用人寿保险的好处,并解释各种死后规划策略的好处

个人理财:综合案例分析

本课程将学生在个人财务规划技巧方面的知识和技能应用于一个全面的案例研究. 学生将融入优先的综合金融计划核心金融规划学科: -Retirement -Investment 风险管理 -Income tax 员工福利 一般的原则 *学生在完成CFP认证教育项目和ChFC项目(HS 300)的前6门课程后,才有资格注册顶点课程(HS 333), HS 311, HS 321, HS 326, HS 328, HS 330). HS 333是一门将以前所有基础课程的内容结合在一起的课程, 培养学生综合运用金融规划过程中的知识, insurance, taxation, investments, retirement, 并通过房地产规划交付一份全面的财务计划.

HS 347在财务规划中的现代应用

This course examines the unique challenges associated with estate planning; special needs; divorce; business succession; 行为金融学; financial plan development; and retirement planning. 最新的内容和引人注目的案例研究,为学生提供了复杂而全面的理解,在这些重要领域的财务规划.

 

加强在线学习:提供网络研讨会课程

选择课程, 对于那些想要更熟悉的课堂体验作为学生体验的一部分的人来说,网络研讨会学习是可行的. 参加每周在线课程,并实时提问. 许多网络研讨会都配有智能手机和平板电脑可用的材料. 

计划能力

Ross Riskin
Ross A. Riskin

学术策略副总裁

税务副教授

ChFC® 教育项目主任

Matt Goren
Matt Goren

财务规划助理教授 

CFP®认证教育项目总监

迈克尔·芬克首席学术官
Michael Finke

财富管理教授

WMCP® 项目负责人

格兰姆金融安全中心主任

Frank M. 恩格尔经济安全杰出主席

兼职教授史蒂夫·帕里什
史蒂夫·帕里什

高级规划兼职教授

美国大学退休收入中心联席主任

凯文·林奇教授
Kevin M. Lynch

教练的保险

Clark/Bardes退休计划和非合格递延薪酬讲座主席

Thomas M. Brinker, Jr.

税收和特殊需求规划的兼职教授

ChSNC® 项目负责人

美国大学特殊需求中心主任

索菲娅·达菲教授,副院长
Sophia Duffy

课程质量副总裁

商业策划副教授

 

FAQs

A 注册理财规划师™(cfp®) 以及特许金融顾问® (ChFC®)做类似的工作,帮助客户满足他们的财务规划需求. 对于想要获得这些证书的人, 实际的区别在于课程和考试的结构. CFP® 学生在CFP委员会的所有课程结束时都要参加一次考试,而ChFC® 学生在完成18新利手机登入的每门课程后都要参加考试. 因为这两门课程共有七门核心课程,即CFP® 专业人士和 完成CFP®认证教育课程的学员距ChFC仅一门课程®.

View our ChFC vs. CFP课程对比图 了解这些课程是如何重叠的,以及如何更快地获得多个指定.

一般而言,学生在ChFC的八门课程中,每门课程的学习时间约为45至60小时® 每个项目包含14周的材料. 总共计划用24个月左右的时间完成ChFC® curriculum.

在每个ChFC注册时® course, 学生有四个月的时间完成课程, 加上他们入学的那个月剩下的时间. 你需要多长时间完成所有八门课程没有最后期限.

学费包括所有费用、期末考试和课程材料. 要获得完整的列表,请查看学费 & Fees section.

课程学费可以按课程支付, 或者打包成一个优惠的程序, 有多个可用选项. 要查看18新利手机登入当前的学费和选项,请查看学费和费用部分.

18新利手机登入很自豪地为合格的现役军人提供奖学金机会, veterans, and spouses. 更多信息,请访问18新利手机登入退伍军人事务中心.

参加ChFC课程不需要任何先决条件® courses other than a high school diploma or the equivalent; you may begin at any time. However, 才能被授予称号, 你必须有至少三年的财务规划或相关专业经验. 更多信息,查看18新利手机登入指定需求页面.

注册ChFC® 计划,联系招生顾问888-263-7265或 网上登记.

Yes. 课程可以按照您自己的进度以继续教育的形式完成, 虽然完成所有课程的时间有限.  ChFC的CE信用价值® 课程取决于你的个人状态. 有关更多信息,请参阅18新利手机登入CE学分列表页面 或者查看你所在州的指导方针.

The ChFC® and CFP® 该认证既是一般的财务规划认证,也是对所有规划师在与客户合作时面临的基本问题的专业知识的证明. 

这种相似性最明显地体现在每个证书的教育要求上:学院的所有七个证书 CFP® 认证教育项目 课程也是ChFC的课程® program. 许多学生选修了ChFC的第八门课程® 参加CFP考试® 通过考试获得两个证书.

另一个相似之处是两个认证都需要6个,在五年内有超过000小时的财务规划经验. In addition, 两者都有道德和继续教育(CE)要求,以保持证书的有效性.

虽然他们的教育要求相似,但ChFC之间存在差异® and CFP® 认证要求. 如上所述,ChFC® 该项目包括第八门课程,财务规划中的当代问题. 通过这个课程,ChFC® 学生学习财务规划的专业领域, 包括计划组建混合家庭, divorcees, 以及更多不包含在CFP中的字段® 认证教育课程.

另一个主要区别是委员会考试的要求. 在完成所有必要的教育和准备后,成为一名有抱负的CFP® 专业人士必须参加由CFP监督的全面考试® Board. Unlike CFP® 但是,不需要通过全面的委员会考试就可以获得ChFC®

获得CFP还需要获得公认的机构或大学的任何学科的学士学位® 认证. ChFC® 相比之下,候选人不需要学士学位.