ChSNC®

ChSNC -特许特殊需求顾问


获得知识,以理解和满足特殊需求的个人和他们的照顾者的需要. 成为这个不断发展和紧密联系的社区的拥护者.


名称一览

学费

 2450美元或更少

时机

在12个月或更短时间内完成

格式

100%在线,自学

学习成果
  • 发展对需要特殊需求的人重要的当代问题的专业知识财务规划, 包括税收筹划, SSI, 特殊需要信任, 以及其他联邦福利
  • 了解如何为有特殊需要的个人及其家庭成员或照顾者设置人寿保险选项和遗产规划,以获得当前和未来的财务成功
  • 通过管理医疗保健计划和医疗补助计划的复杂性,为有特殊需求的人的长期护理成本做好准备
  • 充分解决这个服务不足社区成员的关切、目标和希望

C是什么?hSNC®指定?

特许特别需要顾问® (ChSNC®) 是一个在线, 自学计划为经验丰富的金融顾问谁想要在残疾人或特殊需要的人的生活做出真正的不同. 增强您当前的财务规划和人际交往技能的专业知识,重点帮助父母和护理人员计划的即时和长期护理, 此外,他们还会明智而富有同情心地指导家庭做出复杂的财务决策和福利制度,这样他们和他们的亲人就能拥有他们应得的内心平静.

与ChSNC®,你就可以给你的事业一个更高的目标——给人们的生活带来真正的改变.

 

为什么选择ChSNC®?

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越来越多的客户池,你的26%.S. 成年人 有某种残疾 7%的孩子 有发育障碍

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ChSNC®是唯一的凭证 专门为那些有特殊需要的人准备财务顾问

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真正的多学科——在律师的帮助下创建的, 理财规划师, 并为心理学家提供对特殊需求问题的全面理解

ChSNC®:永远在你身边

计划的细节

需求

除了高中文凭或同等学历,你没有任何先决条件来开始ChSNC®项目, 但 才可以使用ChSNC®名称,你必须:

  1. 顺利完成三门课程
  2. 同意遵守 美国大学道德规范与程序
  3. 至少五年的金融服务或法律实践经验(以所得税和/或遗产规划为重点), OR
  4. 有四年相关专业金融服务经验和地区认可机构的本科学位

需要参加年度专业再认证计划(PRP)以保持指定.  有关更多信息,请参阅18新利手机登入继续教育(CE) 常见问题与 PRP 页面.

有关ChSNC要求的进一步详情,请 查看18新利手机登入的常见问题.

学费 & 费用

ChSNC®的学费包括所有课程费用和学习材料, 考试, 以及使用在线学习工具的机会. 课程学费细分如下:

  • HS 375 & HS 376: $850
  • HS 377 (包括在线研讨会):1100美元

报名参加18新利手机登入的3门课程套餐,可以获得一个 学费减免2450美元 (350美元的折扣).

对符合条件的 非裔美国金融专业人士, 现役军人,退伍军人和他们的配偶,以及其他团体,18新利手机登入提供 奖学金的机会 这可以进一步降低学费.

每年参加 专业再认证计划(PRP).

ChSNC® 课程

的ChSNC® 该项目是三个系列课程,旨在让您更好地理解与有特殊需求的个人生活和照顾意味着什么,以及他们的家庭和照顾者面临的财务规划问题和挑战. 通过这些课程, 你将学到确保照顾有特殊需要的人的家庭拥有生活良好所需的资源并保护他们所爱的人的生活质量的最佳策略.

  • HS 375:残疾和终身规划导论
  • HS 376:特殊需要家庭的法律和经济问题
  • HS 377:照顾有特殊需要人士的财务规划

需要ChSNC® 课程:

HS 375残疾和终身规划导论

本课程向学生介绍残疾领域,并提供与残疾人士及其家庭一起工作的方向. 课程包括特殊教育基础, 有关残疾法案, 残疾礼仪, 与家庭合作, 和人生规划. HS375中讨论的主题包括各种类型的残疾(e.g., 智障人士, 自闭症谱系障碍, 以及智力障碍)以及终身规划方面的考虑, 如:就业, 住房, 国家豁免, 社会保障福利, 和更多的. ChSNC指定程序的必修课程, 这是一门入门课程,也可以作为其他课程的选修课. 这门入门课程为指导教师提供了成功学习HS376和HS377所需的基本工具.

HS 376特殊需要家庭的法律和经济问题

本课程涵盖了适用于特殊需求规划的独特法律技术和工具. 尤其重要的是,作为遗产计划一部分创建的由第三方资助的特殊需要信托基金, 遗嘱, 代理人委托书, 监护, 可以账户, 以及根据联邦和州法律建立的自我安置特殊需要信托基金. 涉及社会保障和医疗补助的适用问题. 除了, 特别所得税专题使财务顾问能够理解和确定有特殊需要的家庭,儿童和成人,可以使用的税收减免和/或抵扣. 它解决了医疗费用扣除的一些独特方面, 儿童和受抚养人的照顾贷款, 采用信用, 扶养豁免规则为有特殊需要的个人的家庭定义了一个被扶养人. 学生将研究一些可能影响这些家庭的替代性最低税收陷阱. 本课程建立在残疾导论(HS 375)的基础上,提供了对特殊需求环境至关重要的详细的法律和财务考虑.

HS 377照顾有特殊需要人士家庭理财计划

以在线研讨会的形式发布, 本课程将自学材料与互动学习经验相结合. 由该领域的专家团队授课, 该课程涵盖有特殊需要的个人,无论是未成年人还是成年人. 主题包括独特的联邦所得税问题, 特殊需要信托基金的创建和管理, 可以账户, SSI, 医疗补助计划, 和有关残疾问题. 该课程结合了案例研究,涵盖了在特殊需求规划工作中遇到的财务和独特方面. 要成功完成这门课程,必须通过期末考试. 额外的学费, 购买这套课程的专业人士将有机会在现场课堂上学习顶点课程.

计划能力

托马斯·米. Brinker,小.

税收和特殊需求规划的兼职教授

ChSNC® 项目负责人

美国大学特殊需求中心主任

莱斯利·梅哈里克,美国学院兼职教授
莱斯利Mehalick

税收和特殊需求规划的兼职教授

常见问题

专业人士与特许的特殊需求顾问(ChSNC®)是18新利手机登入颁发的财务顾问证书,专为残疾人士及有特殊需要人士提供财务规划及遗产规划服务. 一个ChSNC® 是否能够建立特殊需求信任和帮助,比如为个人现在和未来的安全制定特殊需求计划, 包括长期护理, 退休计划, 人寿保险, 医疗补助计划, 社会保障, 和政府福利, 以及照顾者财务规划的要素.

虽然除了高中文凭或同等学历外,不需要任何学术或金融服务背景, 学生必须了解ChSNC® 该项目旨在补充更广泛的金融教育. 作为一个三门课程,它是作为一个介绍领域的特殊需求规划. 完成这些课程后的继续教育对该领域的每个从业者都是强制性的. 该程序不打算成为一个独立的名称, 而是一个补充初级财务规划学位或职称的专业, 如无国界医生组织, 财务规划硕士, ChFC, CFP, 注册会计师, 或JD / LLM.  该课程和指定被学院视为从业人员更广泛的基于财务规划教育的专业领域.

这个项目提供了一个先进的水平,这意味着重点是金融规划的工具和技术的应用,重点是照顾那些有特殊需要的人.  例如, 在讨论所得税时, 信任管理, 以及对遗产规划的影响, 假设学生对每个领域的基本规则有基本的了解.  要在这个项目中取得成功,学生应该熟悉:   

  • 股票、债券、共同基金和其他基本金融工具
  • 个人所得税和财产规划
  • 雇主提供的退休计划
  • 个人退休计划(个人退休计划和罗斯个人退休计划)
  • 人寿保险和年金产品的基本类型
  • 对长期护理保险有基本的了解
  • 对社会保障有基本的了解

尽管任何学生都可以参加休伯纳学校的课程, 名称及其标记的用法, ChSNC®, 仅限于那些成功完成课程并达到由学院制定的先决标准的学生. 至少,个人必须提交一份申请,明确指出:

  • 成功完成编号为HS 375、HS 376和HS 377的课程
  • 由18新利手机登入注册主任批准的申请.
  • (a)至少五年的金融服务或法律执业经验(重点是所得税和/或遗产规划), or
  • (b)四年相关专业金融服务经验,并在区域认可的机构获得本科学位.
  • 除了, 考虑到目前为照顾有特殊需要的家庭而工作的专业人员.

持有包括俱乐部在内的专业证书的个人®, ChFC®,美国电力公司®, CFP®, 注册会计师, 或金融服务专业硕士学位, 财务规划硕士, 每公吨女士税收, 财务规划博士, 符合足够经验要求的法学博士和/或法学硕士(税务)有资格在完成ChSNC后使用指定® 课程. 根据学术背景和向学院特殊需求规划中心主任提出的请求,上述经验要求可能会减少或放弃. 对于那些拥有与HS376类似的研究生学术课程的专业人员,可以获得课程豁免.e.研究生阶段的所得税筹划和遗产规划). 但是,必须向署长提出申请. 对于不符合指定所要求的教育和专业背景者, 完成三门课程后,将授予特殊需求规划证书.

ChSNC® 被指定者还必须遵守美国学院金融服务道德规范,并遵守学院的专业再认证计划

在ChSNC,学生每门课程的学习时间通常在45 - 60小时左右® 程序; each contains 14 weeks worth of material. 计划在12个月内花135到180个小时完成ChSNC®.

在注册一个ChSNC® 课程, 学生有四个月的时间完成课程, 加上他们入学的那个月剩下的时间. 完成所有三个课程没有时间限制.

ChSNC项目学费® 可以按每门课程支付,还是按三门课程优惠支付. 要了解18新利手机登入提供的选项,请查看“学费” & 费用部分.

注册ChSNC® 程序, 联系招生顾问888-795-6306或点击这里开始18新利手机登入的在线招生过程.

学院的许多课程都是CFP委员会批准的,并有资格获得继续教育(CE)学分, 但这种情况因州而异,而且经常变化. 有关ChSNC的更多信息®,与你的州监管机构或 浏览18新利手机登入的CE信息页面.

18新利手机登入的专业再认证计划(PRP)年费是面向客户的顾问125美元,非面向客户的专业人士50美元, 涵盖了从18新利手机登入获得的所有提名. 重新认证费用在重新认证年度的最后一个季度预付, 在12月31日, 将涵盖下一个日历年. 您可以通过学院的在线账户付款.


有关更多信息,请参阅18新利手机登入的完整列表 PRP常见问题.